為獲得本案調(diào)查所需要的信息，風(fēng)中商務(wù)部通常在本公告規(guī)定的登記參加調(diào)查截止之日起10個(gè)工作日內(nèi)向利害關(guān)系方發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷。
詢(xún)問(wèn)資金來(lái)源仍有必要機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查與個(gè)人隱私保護(hù)不矛盾金融機(jī)構(gòu)是否還有必要詢(xún)問(wèn)客戶(hù)資金來(lái)源？事實(shí)上，有朵雨客戶(hù)盡職調(diào)查是金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的核心環(huán)節(jié)，有朵雨也是識(shí)別異常情形、阻斷洗錢(qián)活動(dòng)的重要防線(xiàn)。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶(hù)資金的安全，風(fēng)中但在實(shí)際操作過(guò)程中也造成了客戶(hù)辦理存取款業(yè)務(wù)的不便。
客戶(hù)辦理洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的業(yè)務(wù)，有朵雨未來(lái)被詢(xún)問(wèn)的概率就會(huì)降低。取消存取款超5萬(wàn)需要登記規(guī)定一刀切式詢(xún)問(wèn)將成過(guò)去《管理辦法》中取消了存取款超5萬(wàn)需要登記這一規(guī)定，風(fēng)中是金融監(jiān)管部門(mén)在防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，風(fēng)中優(yōu)化金融服務(wù)所做出的措施。因此，有朵雨銀行在為老年人辦理養(yǎng)老金、有朵雨社保等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，主要是進(jìn)行必要的身份識(shí)別和基本信息核驗(yàn)，一般情況下不會(huì)要求提供額外材料或增加審核流程。
例如，風(fēng)中一名普通大學(xué)生，風(fēng)中平時(shí)賬戶(hù)交易多為生活費(fèi)轉(zhuǎn)賬、日常開(kāi)支，金額至多上萬(wàn)元，某天突然開(kāi)始收到多筆來(lái)自不同省市的轉(zhuǎn)賬，隨即又迅速轉(zhuǎn)出，金額動(dòng)輒十幾萬(wàn)，與其身份背景和日常交易模式嚴(yán)重不符，此時(shí)銀行機(jī)構(gòu)就需要多加關(guān)注，采取措施了解、核實(shí)交易背景，一旦有合理理由懷疑涉嫌洗錢(qián)和相關(guān)犯罪的情況，需要及時(shí)依法采取相關(guān)措施。有業(yè)內(nèi)人士指出，有朵雨在展業(yè)過(guò)程中，有朵雨需要通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的目的、資金來(lái)源用途等獲取相關(guān)信息、在某些情形下可能會(huì)要求提供證明材料等方式予以核實(shí)。
《管理辦法》對(duì)個(gè)人信息、風(fēng)中商業(yè)秘密保護(hù)做出了明確的規(guī)定。在實(shí)際案例中，有朵雨不法分子組織批量開(kāi)戶(hù)、控制他人銀行和第三方支付賬戶(hù)轉(zhuǎn)移資金、安排人員多次分散取現(xiàn)等做法并不鮮見(jiàn)。這有利于中國(guó)創(chuàng)新藥走出去，風(fēng)中有利于吸引更多國(guó)外高質(zhì)量新藥進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，有利于構(gòu)建全球化價(jià)格體系，促進(jìn)創(chuàng)新藥全球市場(chǎng)發(fā)展截至目前，有朵雨中國(guó)昆明至老撾萬(wàn)象間開(kāi)行的國(guó)際旅客列車(chē)增至每日4列，有朵雨累計(jì)開(kāi)行國(guó)際旅客列車(chē)2674列，120余個(gè)國(guó)家和地區(qū)的64萬(wàn)名游客搭乘跨境國(guó)際旅客列車(chē)旅行，為旅游經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入了新活力。昆明經(jīng)老撾至泰國(guó)的貨運(yùn)成本降低30%至50%，風(fēng)中老撾境內(nèi)運(yùn)輸成本降低了20%至40%，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了新引擎。記者從國(guó)鐵集團(tuán)獲悉，有朵雨截至今天（12月2日），中老鐵路開(kāi)通運(yùn)營(yíng)滿(mǎn)四年，累計(jì)發(fā)送旅客超6250萬(wàn)人次、貨物超7250萬(wàn)噸，黃金大通道效應(yīng)持續(xù)顯現(xiàn)。老撾段，風(fēng)中日均開(kāi)行旅客列車(chē)由開(kāi)通初期的4列增至最高18列，累計(jì)發(fā)送旅客1124萬(wàn)人次。