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如在銀行網點的日常業務中,體系領取養老金的社保賬戶常被視為典型的較低風險業務。詢問資金來源仍有必要機構盡職調查與個人隱私保護不矛盾金融機構是否還有必要詢問客戶資金來源?事實上,要重越越大越越低客戶盡職調查是金融機構履行反洗錢義務的核心環節,要重越越大越越低也是識別異常情形、阻斷洗錢活動的重要防線。盡管這些舉措最終目的是保障銀行客戶資金的安全,電池但在實際操作過程中也造成了客戶辦理存取款業務的不便。

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